Siết quản lý tài sản số để thoát “danh sách xám” FATF

Đây là một trong những nội dung tiêu điểm tại Diễn đàn “Thị trường tài sản số: Từ xu hướng tới bứt phá” ngày 2/10.

Phát biểu tại diễn đàn, bà Nguyễn Thị Minh Thơ – Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước – cho biết Việt Nam đã nằm trong danh sách giám sát tăng cường của FATF từ tháng 6/2023.

Để khắc phục, Chính phủ đã ban hành Báo cáo Đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền (Nghị quyết 71/NQ-CP), trong đó phân tích 4 lĩnh vực liên quan đến tài sản ảo, gồm:

 – Nhà cung cấp dịch vụ ví, quản lý tài sản ảo;

 – Quỹ đầu tư tài sản ảo;

 – Tài sản mã hóa ổn định;

 – Tài sản ảo dạng chứng khoán, tài sản ảo tiện tích, tài sản ảo nền tảng.

Kết quả, rủi ro đối với 4 nội dung này đều được xếp hạng ở mức Trung bình cao/Cao. 

Đây cũng là lý do mà Luật Công nghiệp Công nghệ số có quy định phải thực hiện các quy định về AML/CFT và Nghị quyết 05/2025 quy định chặt chẽ về AML/CFT của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (VASP). 

Bà Nguyễn Thị Minh Thơ – Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước – phát biểu  tại Diễn đàn “Thị trường tài sản số: Từ xu hướng tới bứt phá” (Ảnh: VBA)

“Các VASP phải xây dựng quy trình nhận diện khách hàng, giám sát giao dịch có giá trị từ 1.000 USD, lưu giữ dữ liệu tối thiểu 10 năm và báo cáo giao dịch bất thường”, bà Thơ lưu ý. 

Ở góc độ an ninh, Thượng tá Nguyễn Thành Chung, Phó Trưởng phòng 4, Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) nhấn mạnh, tài sản số đang bị lợi dụng để huy động vốn trái phép và rửa tiền, tiềm ẩn rủi ro lớn cho an ninh quốc gia, trật tự xã hội và cả điều hành kinh tế.

 Thượng tá Nguyễn Thành Chung, Phó Trưởng phòng 4, Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) tại Diễn đàn “Thị trường tài sản số: Từ xu hướng tới bứt phá” ngày 2/10.

Thống kê từ 15/12/2019 đến 14/5/2024 cho thấy gần 20.000 vụ lừa đảo đã bị phát hiện, liên quan hơn 17.000 đối tượng, với tổng thiệt hại hơn 12.000 tỷ đồng.

Đáng chú ý, phần lớn dòng tiền bất hợp pháp được chuyển thành tài sản mã hóa qua giao dịch ngang hàng hoặc trên các sàn quốc tế như Binance, HTX, OKX…, với giá trị giao dịch mỗi ngày lên tới hàng nghìn tỷ đồng.

Đại diện A05 cũng lưu ý nguy cơ từ các sàn quốc tế không được cấp phép, vốn thu thập lượng lớn dữ liệu người dùng nhưng không tuân thủ Luật An ninh mạng và Luật Bảo vệ dữ liệu cá nhân.

“Việc giao dịch trên các sàn nội địa được cấp phép không chỉ tăng hiệu quả phòng chống rửa tiền, mà còn trực tiếp bảo vệ quyền lợi khách hàng trong trường hợp tranh chấp”, ông Chung nhấn mạnh./.