Việc Singapore “cấm cửa” các công ty crypto hoạt động chui không phải quyết định đột ngột – đây là bước tiếp theo trong làn sóng siết chặt quy định đang lan rộng toàn cầu.
Ngày 30/5, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) ra chỉ thị cho các công ty crypto không được phép hoạt động phải ngừng cung cấp dịch vụ cho khách hàng ở nước ngoài, nếu không muốn bị loại khỏi cuộc chơi.
Một số người cho rằng Singapore đang "quay lưng" với ngành crypto. Nhưng thực tế, "đảo quốc sư tử" từ trước đến nay vẫn kiên định theo đuổi mục tiêu quản lý chặt chẽ. Chính sách mới là một phần trong chiến dịch toàn cầu nhằm ngăn rửa tiền và tài trợ khủng bố.
“Khi các nơi như Singapore, Thái Lan, Dubai, Hong Kong đồng loạt siết lại luật chơi, thì chẳng còn thiên đường nào để trốn nữa”, luật sư Joshua Chu, đồng Chủ tịch Hiệp hội Web3 tại Hong Kong nhận định.
Singapore từng là nơi trú ẩn lý tưởng cho các công ty crypto nhờ Đạo luật Dịch vụ Thanh toán (PSA), chỉ yêu cầu cấp phép với các đơn vị phục vụ khách hàng nội địa.
Với dân số khiêm tốn chỉ khoảng 6 triệu người, nhiều công ty đã chọn cách né giấy phép bằng cách không phục vụ người Singapore mà tập trung vào khách hàng quốc tế, theo YK Pek – CEO hãng công nghệ pháp lý GVRN.
Tuy nhiên, "lỗ hổng" này vừa chính thức bị bịt lại. MAS đang kích hoạt toàn bộ các điều khoản của Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường 2022 (FSMA), yêu cầu tất cả công ty hoạt động từ Singapore nhưng phục vụ khách hàng nước ngoài đều phải xin phép.
Trong tuyên bố ngày 6/6, MAS khẳng định đây không phải chính sách mới: “Lập trường của MAS đã được công bố rõ ràng từ cuộc tham vấn cộng đồng ngày 14/2/2022, và các ấn phẩm tiếp theo vào ngày 4/10/2024 và 30/5/2025.”
“Singapore là trung tâm tài chính toàn cầu, không nhất thiết phải là trung tâm crypto”, ông Patrick Tan – cố vấn pháp lý tại ChainArgos – nhấn mạnh. “Với các quy định ngày càng ngặt hơn trên toàn thế giới, các tổ chức nên tự hỏi mình thực sự cần gì từ một giấy phép hoạt động”.
Doanh nghiệp crypto cân nhắc chuyển sang thị trường Hong Kong (Nguồn: X)
Hong Kong không là “thiên đường mới”
Khi bị siết ở Singapore, nhiều công ty đang cân nhắc chuyển hướng, nhưng lựa chọn không còn nhiều. Philippines giờ yêu cầu tất cả công ty crypto phải có văn phòng thực tại địa phương. Thái Lan vừa trục xuất ít nhất 5 sàn giao dịch vì vi phạm quy định về giấy phép và phòng chống rửa tiền, đồng thời yêu cầu nhà đầu tư rút hết tiền trước ngày 28/6.
Một số công ty đang để mắt đến Hong Kong – đối trọng lớn nhất của Singapore trong cuộc đua trở thành “thủ phủ crypto của châu Á”.
Cuộc săn tìm cố vấn pháp lý của Bybit bắt đầu ngay sau khi Thái Lan trục xuất công ty này. (Nguồn: Bybit/LinkedIn)
Trong đó có Bybit – sàn vừa bị Thái Lan trục xuất. Chỉ vài ngày sau thông báo của cơ quan chứng khoán Thái Lan, Bybit đã đăng tuyển vị trí cố vấn pháp lý tại Hong Kong.
Bybit xác nhận đang xem xét nộp đơn xin phép tại Hong Kong và đồng thời tuyển dụng ở cả Malaysia.
Nhưng đừng lầm tưởng cánh cửa Hong Kong "dễ vào" – thành phố này đã yêu cầu toàn bộ các sàn không phép rút khỏi thị trường từ giữa năm 2024. Tính đến ngày 6/6, chỉ có 10 công ty được cấp phép tại đây – ít hơn con số 33 giấy phép được MAS phê duyệt tại Singapore.
Chỉ có 10 công ty được cấp phép tại Hong Kong (Nguồn: Securities and Futures Commission)
Các trung tâm crypto đều đồng loạt “đóng cửa”
Sắp tới sẽ còn nhiều quy định mới từ các khu vực crypto lớn như Hong Kong, EU (với bộ khung MiCA), Anh, Hàn Quốc và Nhật – tất cả đều là thành viên của Lực lượng Chống Rửa tiền Quốc tế (FATF).
Luật FSMA của Singapore được thiết kế nhằm mở rộng giám sát với các công ty phục vụ khách hàng nước ngoài, đồng thời bổ sung cho Đạo luật PSA. Đây cũng là một phần trong nỗ lực thực thi các tiêu chuẩn về AML (chống rửa tiền) và Travel Rule (Quy tắc du lịch) mà FATF đưa ra.
Sau phiên họp FATF tháng 2 vừa qua, các quốc gia thành viên bắt đầu tăng tốc siết quản lý. Dubai – nơi cũng từng được ví như “thiên đường crypto” – cũng vừa ban hành Rulebook 2.0 với hạn chót tuân thủ là 19/6, như một phần cam kết sau khi được gỡ khỏi “danh sách xám”.
Một điểm chung giữa Thái Lan, Philippines và UAE là cả ba đều từng nằm trong danh sách xám và nay đang nỗ lực hết mình để không quay lại đó./.
