Dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền: Bổ sung quy định về tài sản ảo, dịch vụ tài sản mã hóa

Sáng 5/8, tiếp tục Kỳ họp không thường lệ thứ Nhất, Quốc hội đã nghe Tờ trình và Báo cáo thẩm tra dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Theo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn, việc sửa đổi 3 luật nhằm xử lý các vướng mắc phát sinh trong quá trình sắp xếp tổ chức bộ máy, khắc phục bất cập trong quy định về phòng, chống rửa tiền theo các khuyến nghị quốc tế, đồng thời tháo gỡ vướng mắc về cơ chế tài chính của Ngân hàng Nhà nước.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Đức Ấn trình bày Tờ trình tại kỳ họp (Ảnh: VGP)

Đối với Luật Phòng, chống rửa tiền, dự thảo tập trung hoàn thiện quy định về chủ sở hữu hưởng lợi, đồng thời bổ sung đối tượng báo cáo, dấu hiệu giao dịch đáng ngờ và trách nhiệm thanh tra, giám sát đối với lĩnh vực tài sản ảo.

Trong Báo cáo thẩm tra, Ủy ban Kinh tế và Tài chính đề nghị tiếp tục rà soát khái niệm, hướng dẫn tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi, đồng thời đánh giá tính khả thi của việc thu thập, cập nhật, xác minh thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi theo định nghĩa mới và các chi phí tuân thủ có thể phát sinh.

Bên cạnh đó, dự thảo cũng sửa đổi các quy định về nhận biết khách hàng (KYC), minh bạch thông tin, lưu trữ hồ sơ và báo cáo giao dịch đáng ngờ nhằm nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền.

Đáng chú ý, Báo cáo thẩm tra đề nghị rà soát các quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ và dịch vụ tài sản mã hóa; quy định cụ thể cơ chế thu thập, xác minh, cập nhật, lưu trữ thông tin, hồ sơ.

Việc bổ sung các quy định về tài sản ảo và dịch vụ tài sản mã hóa diễn ra trong bối cảnh Việt Nam đang từng bước hoàn thiện khuôn khổ pháp lý đối với thị trường tài sản số.

Trước đó, Chính phủ đã đưa nội dung phát triển thị trường tài sản mã hóa, nghiên cứu CBDC và thúc đẩy token hóa tài sản (RWA) vào Đề án cải cách tổng thể thị trường tài chính đến năm 2045.

Đồng thời, Nghị quyết 05 về thí điểm thị trường tài sản mã hóa cũng đặt ra yêu cầu xây dựng cơ chế quản lý, giám sát và phòng, chống rửa tiền theo thông lệ quốc tế./. 

Nguồn tham khảo: Cổng thông tin điện tử Chính phủ