Bùng nổ giao dịch tiền số đáng ngờ tại Hàn Quốc

Các sàn giao dịch tài sản số (VASPs) đã nộp tổng cộng 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ từ T1 -T8/2025 cho cơ quan Tình báo Tài chính Hàn quốc (FIU). 

Con số này vượt xa cả hai năm 2023 và 2024 cộng lại, lần lượt là 16.076 và 19.658 báo cáo. Để so sánh, năm 2021 chỉ có 199 báo cáo và năm 2022 là 10.797 báo cáo.

Tại Hàn Quốc, báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) là công cụ quan trọng trong phòng chống rửa tiền. Theo luật, ngân hàng, sòng bạc và các sàn giao dịch tiền số phải nộp báo cáo nếu có dấu hiệu cho thấy giao dịch liên quan đến tiền phạm tội, rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Phần lớn giao dịch bị cảnh báo liên quan đến chuyển tiền ngoại hối bất hợp pháp, tức tiền phạm pháp được đổi sang tiền số tại các sàn nước ngoài, sau đó chuyển vào sàn trong nước và rút ra bằng won.

Từ năm 2021 đến tháng 8/2025, Hải quan Hàn Quốc đã chuyển hồ sơ các vụ việc liên quan đến tiền số trị giá 7,1 tỷ USD sang cho cơ quan công tố. Trong đó, 90% (tương đương 6,4 tỷ USD) xuất phát từ các phi vụ trên. 

Một vụ nổi bật xảy ra vào tháng 5/2025: nhà chức trách phát hiện một nhóm môi giới ngầm dùng stablecoin Tether (USDT) để chuyển trái phép khoảng 42 triệu USD giữa Hàn Quốc và Nga. Hai công dân Nga bị cáo buộc đã thực hiện hơn 6.000 giao dịch phi pháp trong giai đoạn 1/2023 – 7/2024.

Câu chuyện của Hàn Quốc cũng phản ánh bài toán chung cho nhiều nước: stablecoin và tiền số giúp thanh toán nhanh, rẻ, nhưng lại mở đường cho các dòng tiền bất hợp pháp.

Liên minh châu Âu (EU) đã áp dụng quy định MiCA, yêu cầu các tổ chức phát hành stablecoin phải có giấy phép và đặt trần giao dịch: tối đa 1 triệu giao dịch/ngày hoặc 200 triệu euro/ngày.

Trước đó, Ngân hàng Trung ương châu Âu từng đề xuất giới hạn mức nắm giữ euro kỹ thuật số ở 3.000 euro mỗi người. Tại Anh, Ngân hàng Trung ương cũng đề xuất áp trần sở hữu stablecoin từ 10.000 đến 20.000 bảng, song vấp phải phản đối vì bị cho là thiếu thực tế./.