Ấn Độ siết chặt KYC khi mở tài khoản crypto

Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) vừa ban hành bộ hướng dẫn mới, thắt chặt quy trình xác minh người dùng trên các nền tảng tiền mã hóa. 

Theo The Times of India, các sàn giao dịch crypto được quản lý sẽ bắt buộc xác minh người dùng bằng ảnh selfie “live” kết hợp xác thực vị trí địa lý. Công nghệ nhận diện sẽ theo dõi chuyển động mắt và đầu nhằm ngăn chặn deepfake AI vượt qua quy trình KYC.

Bên cạnh đó, sàn phải thu thập dữ liệu định vị, địa chỉ IP và thời điểm tạo tài khoản. Tài khoản ngân hàng của người dùng cũng cần được xác minh bằng giao dịch chuyển khoản nhỏ để đáp ứng yêu cầu chống rửa tiền (AML).

Người dùng mới phải nộp thêm giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp, đồng thời xác thực email và số điện thoại trước khi mở tài khoản.

Các quy định mới phản ánh lập trường quản lý ngày càng cứng rắn của Ấn Độ với tài sản số, dù quốc gia này sở hữu một trong những thị trường tiềm năng lớn nhất thế giới.

Ấn Độ siết chặt KYC khi mở tài khoản crypto

Cơ quan thuế Ấn Độ coi crypto là công cụ trốn thuế

Cùng thời điểm, quan chức Cục Thuế Thu nhập Ấn Độ (ITD) làm việc với các nghị sĩ và cho rằng tiền mã hóa và DeFi làm suy yếu hiệu quả thu thuế. Theo ITD, sàn phi tập trung, ví ẩn danh và tính xuyên biên giới của crypto khiến việc đánh thuế trở nên khó khăn, trong khi sự khác biệt quy định giữa các quốc gia càng làm bài toán phức tạp.

Theo Luật Thuế Thu nhập Ấn Độ, lợi nhuận từ giao dịch tiền mã hóa chịu thuế suất 30%, người dùng chỉ được khấu trừ giá vốn, và không được bù trừ lỗ giữa các giao dịch crypto khác nhau. Điều này tiếp tục đặt áp lực lớn lên nhà đầu tư trong môi trường biến động mạnh của thị trường tài sản số./.