Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú đã khẳng định như vậy tại Hội nghị Đẩy mạnh tín dụng ngân hàng khu vực 4 diễn ra vừa qua.
Theo đó, Phó Thống đốc cho biết, trong năm 2025, NHNN khuyến khích các tổ chức tín dụng (TCTD) đẩy mạnh cho vay và sẵn sàng tăng thêm room tín dụng cho toàn ngành nếu phù hợp với các yếu tố vĩ mô.
"Nếu đạt room tín dụng 16% mà vẫn đảm bảo được việc kiểm soát lạm phát, các ngân hàng vẫn ổn định, lành mạnh thì NHNN vẫn sẵn sàng mở rộng thêm hạn mức tăng trưởng tín dụng (16 - 18%)", Phó Thống đốc cho biết.
Ông Tú khẳng định sẽ luôn đảm bảo thanh khoản cho các ngân hàng thương mại nên các ngân hàng không cần phải cạnh tranh lãi suất huy động để hút tiền gửi. "Vừa rồi có đến 7 – 8 ngân hàng tăng lãi suất huy động khiến Thủ tướng Chính phủ phê bình, yêu cầu kiểm tra, thanh tra các ngân hàng này", lãnh đạo NHNN nói thêm.
Phó Thống đốc Thường trực NHNN Đào Minh Tú phát biểu tại Hội nghị (Ảnh: SBV)
Phó Thống đốc cho biết NHNN sẽ linh hoạt hơn trong việc sử dụng các công cụ nghiệp vụ, đặc biệt là công cụ tái cấp vốn cũng như việc tham gia thị trường liên ngân hàng để giải quyết vốn trên thị trường 2. Đồng thời, NHNN yêu cầu các ngân hàng luôn luôn công khai, minh bạch lãi suất vay để giúp người dân dễ dàng lựa chọn.
"NHNN sẽ tiếp tục điều hành lãi suất ổn định và theo chiều hướng giảm.Thực tế, lãi suất trên thị trường OMO đã giảm trong hai ngày qua. Tuy nhiên, mức giảm thế nào cho phù hợp cũng cần phải được tính toán kỹ lưỡng", ông Đào Minh Tú cho hay.
Trước mắt, NHNN định hướng ổn định mặt bằng lãi suất huy động, giảm dần lãi suất cho vay. Đây cũng là chỉ đạo kiên quyết của NHNN và sắp tới sẽ đưa vào kế hoạch kinh doanh của Agribank, BIDV, VietinBank, Vietcombank - nhóm nhà băng quốc doanh chiếm khoảng 50% thị phần cho vay của thị trường - buộc các ngân hàng này phải cắt giảm nhiều chi phí để tạo điều kiện giảm lãi suất.
“4 ngân hàng thương mại nhà nước một khi đã giảm sâu lãi suất thì các ngân hàng TMCP tư nhân không thể đứng ngoài cuộc, kể cả ngân hàng nhỏ cũng phải giảm theo”, Phó Thống đốc nhấn mạnh.
