"Ngọc đang mài" ở VPBank

Trong ảnh là kế hoạch kinh doanh của “group” VPBank trong năm 2024. Hãy để ý tới chỉ tiêu kế hoạch lợi nhuận trước thuế của CTCP Bảo hiểm Opes (Opes), ở mức 873 tỷ đồng – tăng 459% so với thực hiện năm 2023, nổi bật so với các thành viên khác trong “group”.

Nhà băng của ông Ngô Chí Dũng, thực ra, đã góp vốn thành lập Opes từ năm 2018 nhưng ban đầu chỉ nắm giữ 11% vốn điều lệ. Đến năm 2022, VPBank mua thêm cổ phần tại công ty bảo hiểm này để nâng sở hữu lên chi phối – ở mức 98% vốn điều lệ. Quy mô vốn của Opes cũng được nâng lên mức 550 tỷ đồng, từ mức 300 tỷ đồng ban đầu.

Gần nhất, vào tháng 5 vừa rồi, VPBank đã góp vốn bổ sung 715 tỷ đồng vào công ty bảo hiểm này.

Năm ngoái, Opes ghi nhận doanh thu phí bảo hiểm đạt 1.600 tỷ đồng. Tuy vậy, trên báo cáo tài chính, công ty này chỉ ghi nhận chi phí bồi thường bảo hiểm trong cùng giai đoạn, ở mức 21,7 tỷ đồng, chiếm khoảng 1,3% doanh thu. Con số này thấp hơn đáng kể so với tỷ lệ bồi thường bảo hiểm gốc của toàn ngành bảo hiểm phi nhân thọ trong năm 2023; ở mức 29,72% - theo dữ liệu của Cục quản lý, giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính).

Đáng chú ý, đây là doanh thu được tạo ra từ hơn 109,3 triệu hợp đồng bảo hiểm phi nhân thọ đã được Opes phát hành trong năm – tương ứng với việc mỗi hợp đồng bảo hiểm của công ty có doanh thu từ phí trung bình chỉ khoảng 14.600 đồng. Ở giai đoạn cao điểm, Opes có lúc phát hành tới hơn 500.000 đơn bảo hiểm/ngày.

Đặt một “cuốc xe” Be, bên cạnh cước phí, người dùng còn phải trả thêm từ vài nghìn đồng cho bảo hiểm chuyến đi – thường được cung cấp bởi Opes. Là ông lớn đứng thứ hai sau Grab về thị phần gọi xe công nghệ Việt, không lạ nếu Be phục vụ cả vạn lượt di chuyển mỗi ngày.

Mối quan hệ hợp tác chiến lược của Opes và Be Group được xác lập từ cuối năm 2018, ngay tại buổi lễ ra mắt ứng dụng gọi xe công nghệ “be”. Gần như tương đồng với sự trỗi dậy của Be Group trên thị trường gọi xe công nghệ là những bước tiến thần tốc của Opes trên thị trường bảo hiểm phi nhân thọ tại Việt Nam./.