Mỹ “mở cửa” cho ngân hàng giao dịch crypto

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) khẳng định việc hỗ trợ khách hàng giao dịch tiền mã hóa thuộc phạm vi “hoạt động ngân hàng”, qua đó mở rộng các dịch vụ mà tổ chức tài chính truyền thống có thể cung cấp theo khung pháp lý hiện hành.

Cụ thể, các ngân hàng Mỹ có thể đứng ra làm trung gian cho các giao dịch tiền mã hóa theo mô hình “riskless principal” – tức làm bên giao dịch không chịu rủi ro, không cần phải nắm giữ tài sản số trên bảng cân đối kế toán – tương tự cơ chế trên thị trường chứng khoán. 

Động thái này đưa các ngân hàng truyền thống tiến thêm một bước gần hơn tới việc cung cấp dịch vụ môi giới crypto được quản lý chính thức.

Mỹ “mở cửa” cho ngân hàng giao dịch crypto

Cơ quan này đồng thời nhấn mạnh các ngân hàng vẫn phải xác minh đầy đủ tính hợp pháp của từng hoạt động crypto và đảm bảo phù hợp với phạm vi quyền hạn được cấp trong giấy phép hoạt động. Các tổ chức tài chính cũng được yêu cầu duy trì đầy đủ quy trình kiểm soát rủi ro vận hành, tuân thủ và rủi ro thị trường.

Dưới thời chính quyền Tổng thống Joe Biden, nhiều tổ chức trong ngành và các nhà lập pháp từng cáo buộc các cơ quan quản lý Mỹ triển khai cái gọi là “Chiến dịch Choke Point 2.0” – ám chỉ việc siết chặt giám sát đối với các ngân hàng và doanh nghiệp có liên quan đến tiền mã hóa.

Tuy nhiên, kể từ khi Tổng thống Donald Trump nhậm chức hồi tháng 1 với cam kết ủng hộ lĩnh vực tài sản số, chính phủ liên bang Mỹ đã nhanh chóng xoay trục theo hướng cởi mở hơn đối với các hoạt động liên quan đến crypto./.