Không có giấy phép MiCA, Binance vẫn phục vụ khách hàng EU
Binance đang bị cơ quan quản lý châu Âu chất vấn về việc sử dụng một ngoại lệ pháp lý để tiếp tục phục vụ khách hàng, dù chưa được cấp phép theo quy định mới.
Theo Financial Times, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) cùng cơ quan quản lý tại Pháp, Đức và Hy Lạp đang xem xét cách Binance áp dụng cơ chế “reverse solicitation” - cho phép doanh nghiệp đặt ngoài Liên minh châu Âu (EU) cung cấp dịch vụ tài chính cho khách hàng trong khối, với điều kiện khách hàng hoàn toàn tự mình tìm đến, thay vì được doanh nghiệp chào mời.
Đây là cơ sở pháp lý Binance đang sử dụng để duy trì dịch vụ tại một số thị trường EU, sau khi không lấy được giấy phép theo Quy định về thị trường tài sản mã hóa (MiCA) trong mùa hè vừa qua.
Theo quy định mới, từ ngày 1/7, các doanh nghiệp tiền mã hóa chưa được cấp phép phải lập tức triển khai việc thu hẹp và chấm dứt hoạt động tại EU. Việc phục vụ khách hàng chỉ được tiếp tục để hỗ trợ họ chuyển hoặc bán tài sản đang nắm giữ.
"Reverse solicitation" từng được nhiều doanh nghiệp tại Anh chú ý sau Brexit, khi họ muốn tiếp tục phục vụ khách hàng EU mà không phải xin giấy phép riêng trong khối.
ESMA nhấn mạnh ngoại lệ có phạm vi rất hẹp và không được dùng để né tránh các yêu cầu của MiCA. Cơ quan quản lý thị trường tài chính Hà Lan (AFM) cũng cho biết doanh nghiệp phải đáp ứng các điều kiện cụ thể, thay vì chỉ tuyên bố rằng khách hàng tự tìm đến.
Vì vậy, câu hỏi các cơ quan quản lý đặt ra với Binance là: Sàn dựa vào đâu để chứng minh khách hàng hoàn toàn chủ động đăng ký, không phải do được tiếp thị hay chào mời?
Theo nguồn tin của FT, nếu giải trình không thỏa đáng, Binance có thể bị xử lý, bao gồm phạt tiền. Một số doanh nghiệp nhỏ hơn cũng đang bị xem xét.
Phản hồi FT, Binance khẳng định tuân thủ các quy định tại những nơi hoạt động và tiếp tục rà soát sản phẩm, dịch vụ để đáp ứng yêu cầu pháp lý. Sàn cho biết đang tích cực xin cấp phép theo MiCA.
Cơ quan quản lý tại Đức, Pháp và Hy Lạp từ chối bình luận. ESMA và AFM không bình luận riêng về trường hợp Binance.
Đây là diễn biến mới trong chuỗi vướng mắc pháp lý của sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới. Năm 2023, Binance bị phạt 4,3 tỷ USD tại Mỹ và nhận tội đối với các cáo buộc hình sự liên quan đến rửa tiền và vi phạm các lệnh trừng phạt tài chính quốc tế./.