CTCP Chứng khoán Vietcap (Vietcap) đã nâng khuyến nghị từ KHẢ QUAN thành MUA đối với cổ phiếu HDB của Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDBank).
Vietcap cũng duy trì dự báo lợi nhuận sau thuế sau lợi ích cổ đông thiểu số năm 2024 của HDB ở mức 12.300 tỷ đồng, chủ yếu do thu nhập lãi ròng tăng 2,5%, bù đắp cho thu nhập ngoài lãi giảm 15%.
Tuy nhiên, công ty chứng khoán này đã loại bỏ giả định về việc HDB có thể ghi nhận 5.000 tỷ đồng thu nhập bancassurance từ việc ký kết quan hệ đối tác độc quyền trong 15 năm, bắt đầu từ cuối năm 2024.
Ngoài ra, nhóm phân tích nhận định mức P/B dự phóng năm 2024 của HDB ở mức 1,31 lần, cao hơn 10% so với trung vị P/B dự phóng của các ngân hàng khác là 1,18 lần. ROE năm 2024 của HDB được dự phóng ở mức 25%, trong khi trung vị của các ngân hàng khác là 18,3%.
Trong 6 tháng qua, cổ phiếu HDB đã tăng gần 28% và liên tục lập đỉnh mới. Kết phiên giao dịch hôm nay (3/6), HDB đóng cửa ở mức 24.000 đồng/cp, tăng 3,23% so với tham chiếu.
Kết thúc quý I/2024, HDBank ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt 4.027,5 tỷ đồng, tăng 46,8% so với cùng kỳ năm trước. Khấu trừ chi phí, nhà băng này báo lãi sau thuế 3.213,1 tỷ đồng, tăng 46,4% so với quý I/2023, hoàn thành 24,7% kế hoạch năm.
Tại ngày 31/3/2024, tổng tài sản của HDBank đạt mức 602.551 tỷ đồng, không biến động nhiều so với thời điểm đầu năm. Trong đó, cho vay khách hàng đạt 363.449 tỷ đồng, tăng 5,8% so với đầu năm./.
-1720348918.jpg)
