Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đề xuất loạt quy định chặt chẽ về điều kiện tài chính đối với các ngân hàng muốn hoạt động trong Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam, với yêu cầu tổng tài sản tối thiểu lên tới 100.000 tỷ đồng.
Theo Dự thảo Nghị định vừa được NHNN công bố, ngân hàng thương mại muốn thành lập trong Trung tâm tài chính quốc tế phải đáp ứng các điều kiện tài chính khắt khe, cụ thể:
👉 Ngân hàng 100% vốn trong nước: Tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng.
👉 Ngân hàng 100% vốn nước ngoài: Tổng tài sản tối thiểu 10 tỷ USD.
👉 Chi nhánh ngân hàng nước ngoài: Tổng tài sản tối thiểu 20 tỷ USD.
Ngoài ra, ngân hàng trong nước phải có vốn điều lệ thực tế tại thời điểm 31/12 năm trước gấp ít nhất hai lần vốn pháp định, có lãi liên tục trong 3 năm, tỷ lệ nợ xấu không vượt quá 3%, và không vi phạm quy định pháp luật trong 12 tháng gần nhất.
Về tổ chức, ngân hàng xin phép thành lập trong Trung tâm tài chính quốc tế phải có đầy đủ bộ máy quản trị, kiểm soát nội bộ, không được khuyết vị trí Tổng Giám đốc và phải được NHNN xếp hạng tín nhiệm ở mức A hoặc B.
Ngân hàng mẹ (trong hoặc ngoài nước) phải có văn bản cam kết hỗ trợ toàn diện cho đơn vị thành viên tại Trung tâm tài chính quốc tế về tài chính, công nghệ, quản trị và vận hành. Đồng thời, phải đảm bảo duy trì vốn thực góp không thấp hơn mức vốn pháp định, tuân thủ đầy đủ các quy định về an toàn hoạt động.
Đặc biệt, ngân hàng nước ngoài còn phải đáp ứng các tiêu chí cao về xếp hạng tín nhiệm quốc tế, cụ thể: Từ AA- trở lên theo S&P hoặc Fitch; từ Aa3 trở lên theo Moody’s; có triển vọng ổn định trở lên và lãi liên tục trong 5 năm liên tiếp.
Dự thảo yêu cầu mọi tổ chức tín dụng trong Trung tâm tài chính quốc tế phải thiết lập quy định nội bộ phù hợp với luật pháp Việt Nam về: Phòng chống rửa tiền; chống tài trợ khủng bố; chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Ngoài ra, phương án kinh doanh cần đảm bảo không gây ảnh hưởng tiêu cực tới hệ thống ngân hàng quốc gia, không tạo độc quyền hay cạnh tranh không lành mạnh./.
