Hãy tưởng tượng một thế giới nơi mọi giao dịch tài chính đều thoát khỏi tầm kiểm soát của chính phủ. Tiền chảy tự do qua biên giới, không thuế, không quy định, không rào cản.
Một thế giới mà bạn có thể gửi Bitcoin từ bất kỳ đâu, đến bất kỳ ai tùy ý.
Ở các kỳ trước, người viết đã đề cập đến việc Bitcoin và nhiều đồng coin khác thường được quảng bá như một dạng tiền tệ thông minh, hoạt động trên công nghệ blockchain không thể phá vỡ, chỉ cần kết nối internet là có thể tham gia, không bị kiểm soát bởi chính phủ.
Nhưng đến một lúc nào đó, bạn sẽ muốn “làm gì đó” với số Bitcoin mình có, kể như: đầu tư bất động sản, sắm siêu xe, mua du thuyền, hay chỉ đơn giản là quy đổi ra fiat money.
Đó là lúc các chính phủ ra tay.
Cách thường thường để chuyển Bitcoin thành đô la là qua một sàn giao dịch crypto tập trung (Centralized Exchange - CEX). Có thể hiểu các sàn này như là những “fiat off-ramp” - nơi cho phép bạn bán Bitcoin (thứ mà khó dùng để chi tiêu) lấy đô la (thứ mà dễ dùng để chi tiêu)
Các sàn giao dịch crypto tập trung có thể bị kiểm soát cực kỳ gắt gao. Bởi lẽ, chúng thường được điều hành bởi các CEO giàu có và họ chắc hẳn cũng không muốn ngồi tù.
Các sàn giao dịch thường yêu cầu bạn cung cấp danh tính như giấy phép lái xe, và nếu bạn nằm trong danh sách "đen" hoặc nguồn gốc Bitcoin không rõ ràng, tài khoản của bạn sẽ bị đóng băng ngay lập tức.
Vụ hack Bitfinex vào năm 2016 là một ví dụ điển hình.
119.754 Bitcoin bị đánh cắp – trị giá hàng tỷ đô la theo giá hiện tại. Nhưng những kẻ trộm chẳng thể sống xa hoa.
Vì sao?
Các sàn giao dịch nhanh chóng phát hiện vụ hack, đóng băng tài khoản và báo cáo với cơ quan chức năng.
Thậm chí, khi chúng cố đổi Bitcoin lấy vàng hay thẻ quà tặng Walmart, danh tính vẫn bị lộ vì các giao dịch này đều để lại dấu vết./.
Crypto thú vị hơn bạn tưởng (kỳ 1): Crypto là gì? Sự ra đời của Bitcoin
Crypto thú vị hơn bạn tưởng (kỳ 3): Đào coin và cơ chế proof of work
