Nghị định 340/2025 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026. Trong đó, đưa ra mức phạt cao nhất 200 triệu đồng đối với hành vi cho thuê, mượn tài khoản thanh toán.
Phạt đến 200 triệu đồng với hành vi cho thuê, mượn tài khoản thanh toán
Cụ thể, Điều 30 Nghị định quy định mức xử phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng đối với hành vi “mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự”.
Đối với trường hợp mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đối tượng thực hiện hành vi có thể bị phạt tiền từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng.
Ngoài ra, Nghị định cũng quy định mức xử phạt từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng với những người thực hiện mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử với số lượng dưới 10.
Nếu số lượng ví điện tử bị cho thuê, cho mượn, đánh cắp thông tin từ 10 trở lên, đối tượng thực hiện hành vi có thể bị phạt từ 100 triệu đến 120 triệu đồng.
Nghị định cũng đưa ra mức xử phạt từ 200 triệu đến 300 triệu đồng đối với hành vi thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng thẻ ngân hàng để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật…
Ngoài phạt tiền, người vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ khoản lợi bất hợp pháp thu được vào ngân sách Nhà nước./.
