Đều đặn hàng năm, Warren Buffett - nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại đều gửi thư tới các cổ đông của mình.Các bức thư của ông luôn chứa đựng nhiều bài học quý giá không chỉ áp dụng trong đầu tư mà còn cả cuộc sống hàng ngày.
Điều thú vị là Warren Buffett luôn biết biến những suy nghĩ, hành đồng của ông thành các bài học theo cách dễ hiểu nhất và tất cả mọi người đều có thể hiểu được.
Dưới đây là 4 bài học quý giá trong bức thư gửi cổ đông năm 2024 của ông
Bỏ qua ý kiến từ các chuyên gia
Trong thư năm 2024, Buffett kể về người em gái của ông, Bertie - một nhà đầu tư dài hạn và có kiến thức tài chính chuyên sâu.
Một tài sản chính của Bertie là sự thông minh. "Cô ấy rất thông minh - bản năng biết rằng phải luôn bỏ qua ý kiến của các chuyên gia", Buffett nói.
"Nếu cô ấy có thể dự đoán chính xác những người chiến thắng ngày mai, liệu cô ấy có chia sẻ điều đó 1 cách tự do và làm tăng cường sự cạnh tranh về mua hàng trên thị trường? Điều đó sẽ giống như tìm được vàng và sau đó trao bản đồ cho những người hàng xóm chỉ ra vị trí của nó."
Đây là một nhận xét sắc sảo, và đáng được nhớ lại vào lần tới khi ai đó gợi ý bạn đầu tư vào một cổ phiếu hay tiền điện tử. Nếu có người chia sẻ với bạn chiến lược giúp bạn trở nên giàu có, họ thường tìm cách kiếm tiền từ bạn, thay vì giúp bạn kiếm tiền.
Gắn bó với cổ phiếu Mỹ trong dài hạn
Buffett thường khuyến nghị các nhà đầu tư không chuyên nên hướng về việc đầu tư vào các quỹ chỉ số. Bằng cách phân bổ danh mục đầu tư của bạn trên một loạt rộng lớn các cổ phiếu, bạn sẽ giảm đáng kể khả năng thua lỗ và hiệu suất của bạn cũng sẽ được cải thiện.
Ông kể lại quá trình đầu tư của mình từ ngày đầu tiên 11 tháng 3 năm 1942. Khi ông quyết định đầu tư, Chỉ số công nghiệp Dow Jones đã giảm xuống dưới 100 điểm. Buffett nói rằng ông đã thua lỗ khoảng 5 đô la vào ngày đầu tiên nhưng ông không ở trong tình trạng âm trong thời gian dài.
"Sau đó, mọi thứ đã thay đổi và bây giờ chỉ số này đang ở mức khoảng 38.000 điểm", Buffett viết. "Nước Mỹ là một đất nước tuyệt vời đối với các nhà đầu tư. Tất cả những gì họ cần làm là ngồi yên lặng, không lắng nghe ai cả."
Kiên nhẫn khi tìm thấy doanh nghiệp tuyệt vời
"Nhà hiền triết xứ Omaha" có nhắc đến một số khoản đầu tư lâu dài và thành công nhất của Berkshire Hathaway, bao gồm American Express và Coca-Cola. Hai công ty này bắt đầu hoạt động lần lượt từ năm 1850 và 1886.
Buffett đã đầu tư vào Coca-Cola từ năm 1988 và American Express năm 2001. Ông nhấn mạnh rằng bản thân vẫn giữ nguyên những khoản đầu tư này trong suốt hàng chục năm, dù đôi khi công ty có gặp thất bại trong việc mở rộng hoặc mắc sai lầm trong quản lý.
Vị tỷ phú viết: “Bài học từ Coca-Cola và American Express là gì? Khi bạn tìm thấy một doanh nghiệp cực kỳ tuyệt vời, hãy gắn bó với nó. Sự kiên nhẫn đem lại trái ngọt và một doanh nghiệp tuyệt vời có thể bù đắp cho rất nhiều quyết định tầm thường mà ai cũng sẽ mắc phải”.
Giữ bình tĩnh trong các thị trường hỗn loạn
Lịch sử thị trường chứng khoán thế giới đã trải qua nhiều đợt sụt giảm mạnh. Hiện tượng này được phóng đại thêm trong những năm gần đây nhờ sự truyền tải thông tin qua internet và mọi người dễ dàng kết nối với nhau hơn.
Điều này không bao giờ thay đổi, Buffett nói: "Những đợt hoảng loạn như vậy sẽ không xảy ra thường xuyên, nhưng chúng sẽ luôn xảy ra."
Trong một phần gọi là "Vũ khí bí mật không hẳn là bí mật của chúng tôi", Buffett nói rằng những đợt suy giảm như vậy đã trở thành cơ hội mua vào cho Berkshire để mua các cổ phiếu chất lượng với giá chiết khấu.
Với tư cách là nhà đầu tư, Buffett và các đồng nghiệp của ông đã luôn ứng phó tốt với thị trường trong các đợt hoảng loạn. Quan trọng hơn, họ đã không để cho những sự nhiễu động ngắn hạn trên thị trường cám dỗ họ bán tài sản của mình với giá thấp.
"Một quy tắc đầu tư ở Berkshire chưa và sẽ không thay đổi: Không bao giờ đánh liều và gây ra nguy cơ mất vốn vĩnh viễn", Buffett cho hay./.
