Benjamin Graham được biết đến là một trong những nhà đầu tư và nhà giáo dục tài chính hàng đầu thế kỷ XX. Ông được coi là "cha đẻ" của trường phái đầu tư giá trị, và có ảnh hưởng lớn đến giới đầu tư toàn cầu.
Ông tập trung vào việc mua vào các cổ phiếu dưới giá trị thực của chúng và sử dụng margin hợp lý để bảo vệ vốn. Triết lý đầu tư của ông đã được thể hiện rõ qua cuốn sách kinh điển "Nhà đầu tư thông minh" (The Intelligent Investor), được coi là "bí quyết" của đầu tư giá trị.
Từ việc quản lý rủi ro đến phân tích cơ bản và tâm lý thị trường, "Nhà đầu tư thông minh" là một nguồn tài liệu quý giá cho bất kỳ nhà đầu tư nào muốn xây dựng một cơ sở vững chắc cho sự thành công trong đầu tư.
Dưới đây là 5 bài học đáng tham khảo cho nhà đầu tư được đúc kết từ cuốn sách "Nhà đầu tư thông minh" của Benjamin Graham:
Quản lý rủi ro một cách thông minh
Graham khuyến khích việc sử dụng margin một cách an toàn và đa dạng hóa danh mục để giảm thiểu rủi ro.
Việc hạn chế sử dụng margin đảm bảo rằng bạn chỉ đầu tư một phần nhỏ của vốn của mình vào mỗi cổ phiếu, giúp bảo vệ vốn trước những biến động không lường trước.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng là một phương pháp quan trọng để giảm thiểu rủi ro, vì nó giúp phân phối rủi ro ra nhiều nguồn đầu tư khác nhau.
Phân tích cơ bản để đánh giá giá trị thực
Graham tin rằng việc sử dụng phân tích cơ bản để đánh giá giá trị thực của các công ty là quan trọng nhất.
Điều này bao gồm việc xem xét các chỉ số tài chính như lợi nhuận, doanh thu, dòng tiền, và tình hình tài chính để xác định xem một công ty có tiềm năng tăng trưởng và có giá trị hay không.
Kiên nhẫn và không để cảm xúc chi phối
Graham khuyến khích nhà đầu tư giữ bình tĩnh và không để cảm xúc chi phối quyết định đầu tư.
Ông nhấn mạnh về việc tập trung vào giá trị thực của các cổ phiếu thay vì biến động thị trường.
Bằng cách duy trì một tinh thần lạc quan và kiên nhẫn, bạn có thể tạo ra cơ hội đầu tư tốt nhất trong thời gian dài.
Đầu tư giá trị
Triết lý đầu tư giá trị của Graham tập trung vào việc mua vào các cổ phiếu dưới giá trị thực của chúng.
Ông tin rằng việc mua vào các công ty với giá rẻ so với giá trị thực của chúng sẽ mang lại lợi nhuận hấp dẫn trong dài hạn.
Tầm quan trọng của kiến thức
Ông luôn khuyến khích việc học hỏi và nâng cao kiến thức trong lĩnh vực tài chính.
Việc có kiến thức đầy đủ và hiểu biết sâu sắc về thị trường là quan trọng để đưa ra các quyết định đầu tư thông minh và hiệu quả.
